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银行业再现千万元级罚单 金融监管“严”字当头强化震慑

发布者:上海证券报 编辑:九盛融汇 日期:2020-08-17

  8月14日,银保监会官网集中披露7张罚单,分别由海南银保监局、上海银保监局、白城银保监分局和齐齐哈尔银保监分局开出,被处罚对象包括中信银行、上海银行、农业银行以及相关分支行及个人,共计罚没1675万元。从被罚金额来看,上海银行被罚最重。因在2014年至2019年间的23项违法违规行为,上海银行被处罚款1625万元,其中没收违法所得27.15万元。

  这也是今年8月以来,上海银保监局开出的第二张千万元级罚单。8月11日,上海银保监局披露称,浦发银行因在2013年至2019年间的12项违法违规行为,被罚款共计2100万元。8月5日,上海银保监局连开数张罚单,涉及招商银行、交通银行、兴业银行的相关部门和相关分支行,罚款金额均达到百万级。

  大额罚单密集落地,是金融业从严监管的一大体现。记者根据银保监会公开信息统计,8月1日至14日的半个月内,银保监系统累计公布131份罚单,处罚对象包括银行、保险公司、信托公司等机构,共计罚款6814.11万元。

  另外,8月以来,共有10家机构及83人被警告,6人被终身禁业,1家机构被责令停业。

  在受罚的机构中,银行业是被罚机构数量最多的。在131份罚单中,针对银行业开出的罚单有81份,共涉及20多家银行,包括工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、浦发银行、浙商银行、兴业银行、上海银行、华瑞银行、重庆三峡银行等机构。

  从处罚内容看,机构被罚的原因主要集中在资金违规流向和违反审慎经营等方面。

  比如,浦发银行和上海银行多年前的违规违法行为被追溯,涉及信贷资金或同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目等。另外,票据、理财、同业、委托贷款等业务存在违规行为,也是多家银行受领罚单的主要缘由。

  除对多年前的违规行为进行追溯外,监管部门也集中披露了近一年来的违规情况。比如,8月5日,招商银行信用卡中心、交通银行太平洋信用卡中心各被罚100万元,被罚原因均涉及2019年客户个人信息未尽安全保护义务等违规行为。

  “从罚单信息来看,过去更多聚焦于同业业务、金融市场业务和理财业务的违规行为,现在新增了消费者权益保护、客户隐私保护、网络信息安全以及数据治理等方面的违规行为。此外,过去受罚对象侧重于机构,现在处罚机构的同时,涉事的责任人及公司高管也成了监管重点关注的对象。”招联金融首席研究员董希淼表示。

  董希淼表示,整体来看,目前银行业乱象整治取得阶段性成果,整个银行业的经营管理得到了明显改善,合规程度也进一步提高。